Contexte

Nous avons souvent une idée préconçue et erronée sur la gestion du patrimoine, que c'est un domaine qui est réservé aux personnes possédants des biens immobiliers importants (foncier, immeubles, voitures de luxes), alors qu'en réalité, c'est l'affaire de tout à chacun.

Public

Tous conseillers d'entreprise, production végétale, animale, Installation-Transmission, Agriculteurs fragilisés, chargé de mission, chargé d'étude, etc.

Pré-requis

Aucuns

Objectifs

1. Comprendre les enjeux et les fondamentaux de la gestion de patrimoine dans sa globalité,
2. S'approprier les outils et les stratégies de la gestion de patrimoine,  
3. Adopter une démarche de gestion de patrimoine efficace, pour améliorer la situation financière. ?

Programme

- Définition de la gestion de patrimoine et de son importance pour la gestion financière personnelle, professionnelle.
- Les fondamentaux de la gestion de patrimoine  :  les types de patrimoine, les enjeux et les stratégies.
- La démarche de la gestion de patrimoine :

1. La méthodologie de la gestion de patrimoine,
2. L'approche patrimoniale : principe du " GOLDEN CIRCLE",
3. Les objectifs : court, moyen, long terme,
4. Les avantages de la démarche de la gestion de patrimoine.

- Les effets de levier : épargne, fiscalité, crédit, outils de gestion de patrimoine, placements.
- Les solutions : épargne financière, immobilière, retraite, prévoyance, salariale, diversifications et autres solutions fiscales.
- Les notions de base de l'éducation financière.
- Les obstacles : société de consommation, croyance limitante, manque de connaissance.
- Les bonnes pratiques et les erreurs de gestion financière personnelle.
- Les bonnes pratiques pour faire fructifier son patrimoine et protéger ses proches.
- Mise en situation, analyses et discussions sur cas concrets.

Méthodes pédagogiques

Apports fondamentaux, exercices, cas concret fil rouge, échanges sur les cas concrets des participants, travaux de groupes.